Šiandien finansų patarėja Jūratė Pocienė su šypsena prisimena pirmąsias savo abejones ir klausimus. Būtent ši patirtis jai padeda suprasti žmones, kurie į konsultaciją ateina nežinodami, ko nori ir nuo ko pradėti.
„Allianz Lietuva“ finansų patarėja sako pati kadaise nesupratusi, kam reikalingi tam tikri finansiniai sprendimai. Todėl dabar ji lengvai atpažįsta klientus, kuriems kyla daug klausimų ar abejonių. Paradoksalu, tačiau būtent šis neaiškumas tapo jos ilgos profesinės kelionės pradžia.
Nuo nuosavo verslo iki finansų konsultavimo
Prieš pasukdama į finansų sritį, Jūratė daugiau kaip dvidešimt metų kartu su vyru kūrė ir plėtojo savo verslą. Ji buvo įpratusi dirbti su klientais ir darbuotojais, priimti sprendimus bei prisiimti atsakomybę už verslo rezultatus. Tačiau pasikeitus šeimos aplinkybėms teko ieškoti naujos krypties.
Iš pradžių finansų konsultanto darbas jai atrodė nepažįstamas. Vis dėlto noras išsiaiškinti, kaip veikia gyvybės draudimas ir finansinis ateities planavimas, peraugo į rimtą susidomėjimą.
Į mokymus Jūratė atėjo norėdama geriau suprasti šią sritį. Mokymams baigiantis ji taip įsitraukė, kad ši veikla tapo jos darbu ir mėgstama profesija. Praėjus daugybei metų, ji sako nė karto nepasigailėjusi tokio pasirinkimo.
Klientui svarbiausia – ne skaičiai, o dėmesys
Nors finansų konsultanto profesija dažnai siejama su skaičiais, sutartimis ir investicijomis, Jūratė svarbiausia savo darbo dalimi laiko gebėjimą suprasti žmogų.
Jos teigimu, visi klientai yra skirtingi, todėl nėra vieno sprendimo, kuris tiktų visiems. Pirmiausia reikia išsiaiškinti žmogaus situaciją ir tikslus, o tik tada kalbėti apie finansines galimybes.
Ankstesnė verslo patirtis Jūratę išmokė disciplinos, atsakomybės, atkaklumo ir gebėjimo išklausyti. Šios savybės padėjo užmegzti pirmuosius profesinius ryšius ir pelnyti klientų pasitikėjimą. Tačiau ilgainiui ji suprato, kad ilgalaikius santykius kuria ne pati paslauga, o pasitikėjimas.
Konsultacijose ji stengiasi išgirsti, ko žmogui iš tikrųjų reikia. Vieni klientai planuoja vaikų ateitį, kiti taupo būstui, o dar kiti ieško būdų apsaugoti šeimą nuo netikėtų gyvenimo iššūkių.
Per penkiolika darbo metų Jūratės klientų ratas daugiausia augo dėl rekomendacijų. Klientai ją pristatė savo vaikams, artimiesiems, draugams ir kolegoms. Pašnekovės teigimu, tai yra geriausias įrodymas, kad jos darbą žmonės vertina.
Sutarties pasirašymas – tik santykio pradžia
Finansų konsultanto darbas nesibaigia sudarius gyvybės draudimo ar II pakopos pensijų kaupimo sutartį. Dažnai nuo šio momento prasideda ilgalaikis ryšys su klientu.
Jūratė sako pažįstanti kiekvieną savo klientą ir žinanti svarbiausius jų gyvenimo pokyčius: kada šeimoje gimsta vaikas, kada atžalos baigia mokyklą, įsigyjamas pirmasis būstas ar keičiama karjeros kryptis. Ji pasveikina klientus gimtadienių proga, pasidomi jų gyvenimu, kviečia periodiškai susitikti ir peržiūrėti finansinius planus.
Pasak jos, klientas turi žinoti, kad kilus klausimui ar pasikeitus gyvenimo aplinkybėms gali į ją kreiptis bet kuriuo metu. Būtent toks nuolatinis ryšys, jos manymu, lemia tai, kad dauguma klientų lieka kartu daugelį metų.
Kai numatyti sprendimai tampa tikra pagalba
Per savo karjerą Jūratė ne kartą matė, kaip sutartyse numatyta finansinė apsauga tampa realia pagalba šeimoms.
Ji prisimena šeimą, kurioje vyras ilgą laiką skeptiškai vertino turimas draudimo paslaugas. Netikėtai jam patyrus infarktą, šeima gavo kritinių ligų išmoką. Ši suma padėjo išgyventi sudėtingą laikotarpį, daugiau dėmesio skirti sveikimui ir kasdieniam šeimos gyvenimui, o ne finansiniams rūpesčiams.
Kitu atveju šeima planavo dukrų ateitį ir mokslus, tačiau vienai iš mergaičių buvo diagnozuota sunki liga. Draudimo išmoka tapo reikšminga parama tuo metu, kai artimiesiems reikėjo visą dėmesį sutelkti į vaiko gydymą ir sveikimą.
Tokios situacijos, Jūratės įsitikinimu, parodo, kad finansinis planavimas nėra vien skaičiai ar popieriuje numatyti ateities scenarijai. Netikėtai pasikeitus gyvenimui, finansinė apsauga gali tapti konkrečia pagalba šeimai. Tokiais momentais ji mato tikrąjį savo darbo rezultatą ir prasmę.
Technologijos padeda, tačiau žmogaus nepakeičia
Vis daugiau žmonių finansinės informacijos ieško internete arba naudojasi dirbtiniu intelektu. Tačiau Jūratė nemano, kad artimiausiu metu tai galėtų visiškai pakeisti finansų konsultantus.
Technologijos gali padėti rasti informaciją, palyginti pasirinkimus ar pasiruošti sprendimui. Vis dėlto, jos teigimu, dirbtinis intelektas negali parodyti empatijos ir taip suprasti konkretaus žmogaus situacijos, kaip ją supranta kitas žmogus.
Todėl ateityje technologijos veikiausiai taps dar svarbesniu pagalbininku, tačiau žmogiškas ryšys ir pasitikėjimas išliks esminiai.
Nors finansų srityje Jūratė dirba penkiolika metų, ji ir toliau gilina žinias, dalyvauja mokymuose bei domisi finansinėmis naujovėmis. Vis dėlto pagrindinė priežastis, dėl kurios ji lieka šioje profesijoje, nesikeičia – tai žmonės.
Jai skambina klientai, norintys pasitarti net ir po daugelio metų. Jie rekomenduoja ją savo vaikams, artimiesiems, kolegoms ir draugams, o svarbiais gyvenimo momentais žino turintys patikimą patarėją.
Jūratė pabrėžia nelaikanti savęs mesiju. Jos tikslas – padėti klientams geriau suprasti savo galimybes ir priimti jiems tinkamus sprendimus: apsaugoti šeimą netikėtų įvykių atveju, kaupti pensijai ar užtikrinčiau planuoti ateitį. Jeigu po pokalbio žmogus jaučiasi saugesnis ir geriau pasirengęs rytojui, ji mano savo darbą atlikusi prasmingai.
Didžiausiu karjeros pasiekimu „Allianz“ finansų patarėja laiko ne sudarytų sutarčių skaičių, o klientus, kurie ja besąlygiškai pasitiki.